AML und Verifizierung bei Vegaz Casino

Als Inhaber der Curaçao-Lizenz 8048/JAZ2021-033 sind wir verpflichtet, Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Betrug auf unserer Plattform aktiv zu verhindern. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, welche Prüfungen wir durchführen, welche Dokumente wir benötigen und welche Rechte Sie dabei haben.

Unser Kampf gegen Geldwäsche

Rechtlicher Rahmen

Wir betreiben Vegaz Casino unter der Lizenznummer 8048/JAZ2021-033 der Glücksspielbehörde von Curaçao und unterliegen damit den dort geltenden Gesetzen zur Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung. Diese Vorschriften orientieren sich an den Empfehlungen der Financial Action Task Force (FATF) und verpflichten uns zu drei Kernpflichten: Identifizierung jedes Kunden, laufende Überwachung aller Transaktionen und Meldung verdächtiger Vorgänge an die Financial Intelligence Unit von Curaçao.

Seit unserer Gründung im Jahr 2020 führen wir diese Prüfungen bei jedem Kunden ohne Ausnahme durch. Verifizierung ist bei uns kein_OPTIONALer Schritt, sondern die Grundlage dafür, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die das Konto tatsächlich besitzt. Das schützt Ihr Guthaben genauso wie unsere Plattform.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft bei uns gestuft. Basisdaten wie Name, Geburtsdatum und Adresse prüfen wir bereits bei der Registrierung gegen öffentlich verfügbare Register. Die vollständige Dokumentenprüfung verlangen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung. Zusätzlich lösen bestimmte Ereignisse eine erneute Verifizierung aus.

• Bei der Registrierung: Prüfung der Angabenvollständigkeit und Alterskontrolle (Mindestalter 18 Jahre)
• Vor der ersten Auszahlung: Vorlage des Lichtbildausweises, des Adressnachweises und des Zahlungsmittelnachweises
• Bei Überschreitung von Einzahlungsschwellen, die wir intern festlegen
• Bei auffälligen Transaktionsmustern oder widersprüchlichen Angaben
• Bei Nutzung eines neuen Zahlungswegs, der noch keinem verifizierten Konto zugeordnet ist

Benötigte Dokumente

Für die Standardverifizierung bitten wir um drei Dokumenttypen. Alle Dokumente müssen gut lesbar, vollständig und im Original bzw. als farbige Kopie eingereicht werden. Screenshots von Kontoauszügen akzeptieren wir nicht.

• Lichtbildausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, beidseitig, gültig
• Adressnachweis: Stromrechnung, Bankauszug oder behördliche Bestätigung, höchstens 3 Monate alt
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Kreditkarte (mittig abgedeckt, sichtbar sind nur die letzten vier Ziffern), Kontoauszug der E-Wallet-Adresse oder Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Verifizierung ab

Ablauf in fünf Schritten

Sie reichen alle Dokumente direkt über den gesicherten Bereich Ihres Kundenkontos ein. Der manuelle Austausch per E-Mail ist nicht vorgesehen, weil der Upload-Bereich Ende-zu-Ende verschlüsselt ist.

• Schritt 1: Sie öffnen im Konto den Bereich Verifizierung und wählen die Kategorie des Dokuments aus.
• Schritt 2: Sie laden die Dateien hoch (JPG, PNG oder PDF, pro Datei maximal 10 MB).
• Schritt 3: Unser Compliance-Team prüft Echtheit, Lesbarkeit und Übereinstimmung mit Ihren Registrierungsdaten.
• Schritt 4: Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail und als Nachricht im Konto, bei Rückfragen mit genauer Angabe des fehlenden Elements.
• Schritt 5: Nach erfolgreicher Prüfung wird Ihr Konto freigeschaltet, Auszahlungen werden ohne erneute Vorlage bearbeitet.

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente speichern wir verschlüsselt auf Servern mit streng beschränktem Zugriff. Nur Mitarbeitende der Compliance-Abteilung können die Dateien einsehen, jede Einsichtnahme wird protokolliert. Wir geben Dokumente niemals an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht oder eine Anordnung einer Aufsichtsbehörde verlangt dies. Nach Ablauf der gesetzlichen Aufbewahrungsfrist löschen wir die Unterlagen automatisch.

Herkunft Ihrer Gelder nachweisen

Wann wir nachfragen

Bei den meisten Kunden genügt die Standardverifizierung. In einem kleinen Teil der Fälle fordern wir jedoch zusätzlich einen Nachweis über die Herkunft der eingesetzten Gelder. Das ist kein Misstrauen Ihnen gegenüber, sondern eine gesetzliche Pflicht, wenn das Transaktionsvolumen oder die Transaktionsstruktur nicht zu den hinterlegten Angaben passt.

Typische Auslöser sind Einzahlungen, die ein von uns intern definiertes Schwellenvolumen deutlich übersteigen, wiederholte Einzahlungen kurz unterhalb von Meldegrenzen oder ein deutlicher Bruch im bisherigen Spielverhalten.

• Gehaltsabrechnungen der letzten drei Monate
• Jahresabrechnung des Arbeitgebers oder Steuerbescheid
• Bankauszug, aus dem die Herkunft der Mittel hervorgeht
• Bei Unternehmensbeteiligung: Handelsregisterauszug und Geschäftskontoauszug
• Bei Erbschaft oder Schenkung: entsprechender notarieller oder gerichtlicher Nachweis
• Bei Krypto: Nachweis über Kauf oder Mining-Historie der Coins

Kontrolle Ihrer Transaktionen

Automatische und manuelle Prüfung

Jede Einzahlung und jede Auszahlung läuft durch ein automatisiertes Monitoringsystem, das Volumen, Häufigkeit, Zahlungsweg und Muster in Relation zu Ihrem verifizierten Profil bewertet. Auffällige Vorgänge werden an unser Compliance-Team zur manuellen Bewertung weitergeleitet. Ergibt die Prüfung einen Verdacht auf Geldwäsche, sind wir gesetzlich verpflichtet, dies an die zuständige Meldestelle zu melden, und dürfen Sie darüber nicht informieren, solange die Prüfung läuft.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, von dem die Einzahlung stammt (Same-Methode-Regel). Haben Sie mit mehreren Methoden eingezahlt, wird der Betrag anteilig auf diese Methoden zurücküberwiesen. Kryptowährungen wickeln wir in Bitcoin, Ethereum und Tether ab, die Auszahlung erfolgt auf die verifizierte Wallet-Adresse.

Folgen fehlender Dokumente

Was bei Nichtvorlage passiert

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit, kann Ihr Konto nicht vollständig betrieben werden. Die Maßnahmen staffeln sich nach der Schwere des Falls und werden Ihnen immer schriftlich mit Begründung und Frist mitgeteilt.

Ist die Verifizierung endgültig gescheitert, etwa weil die Dokumente gefälscht sind oder einer anderen Person gehören, schließen wir das Konto und erstatten ein vorhandenes Guthaben ausschließlich über einen ursprünglich von Ihnen genutzten, verifizierten Zahlungsweg zurück. Bei Betrugsverdacht behalten wir uns vor, Guthaben bis zur Klärung einzufrieren und die zuständigen Behörden einzubinden.

• Auszahlungen werden ausgesetzt, bis die Verifizierung abgeschlossen ist (Einzahlungen und Spielbetrieb bleiben möglich)
• Bei Fristablauf ohne Rückmeldung setzen wir das Konto auf inaktiv
• Falsche oder gefälschte Dokumente führen zur sofortigen Kontosperrung und dauerhaften Sperrung der Registrierung
• Verdacht auf Kontomissbrauch durch Dritte führt zur vorübergehenden Sperrung zum Schutz Ihres Guthabens

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Fristen und Löschung

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsaufzeichnungen fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ergibt sich aus den AML-Vorschriften unseres Lizenzgebiets und dient dazu, Nachweise für behördliche Prüfungen und strafrechtliche Ermittlungen bereitzustellen. Nach Ablauf der Frist werden die Daten gelöscht, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht anderer Art entgegensteht.

Sie haben während der gesamten Zeit das Recht auf Auskunft über die von uns gespeicherten Daten sowie auf Berichtigung unrichtiger Angaben. Anfragen dazu richten Sie an [email protected], unser Support ist rund um die Uhr erreichbar.

Häufig gestellte Fragen

Warum werde ich erst bei der ersten Auszahlung verifiziert?

Geldwäsche-Prävention verlangt, dass Auszahlungen nur an die Person gehen, die das Konto besitzt. Die Vollverifizierung unmittelbar vor der ersten Auszahlung ist der schnellste Weg, das sicherzustellen, ohne Sie bei der Registrierung zu verzögern.

Muss ich bei jeder Auszahlung die Dokumente erneut einreichen?

Nein. Nach erfolgreicher Verifizierung gelten Ihre Dokumente dauerhaft, sofern sie gültig bleiben und keine erneuten Prüfauslöser eintreten. Ausreisepassdokumente mit abgelaufener Gültigkeit fordern wir einmalig neu an.

Kann ich auf ein anderes Konto auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Nein. Wir zahlen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel aus, von dem eingezahlt wurde. Das gilt für Karten, E-Wallets, Banküberweisungen und Kryptowährungen gleichermaßen und ist Teil unserer gesetzlichen Pflichten.

Was passiert mit meinen Dokumenten, wenn ich mein Konto schließe?

Wir bewahren die Unterlagen fünf Jahre ab der Kontoschließung auf, wie es die AML-Vorschriften unseres Lizenzgebiets vorsehen, und löschen sie danach automatisch. Während der Frist haben Sie weiterhin Auskunftsrecht.